Ressourcen
Ein Glossar für die Automatisierung in der regulierten Schweizer Finanzbranche.
Verständliche Definitionen der Reporting-, Regulierungs- und KI-Begriffe, die wir auf der Website verwenden.
- FINMA-konforme KI
- KI, die zu den Erwartungen gebaut ist, unter denen ein FINMA-reguliertes Institut arbeitet: Daten mit Schweizer Datenhaltung, ein auditfähiger Nachweis jedes Schritts, der einen regulierten Prozess beeinflusst, und ein Mensch, der die Freigabe verantwortet. Es ist eine Konfiguration, kein Produktlabel.
- Factsheet-Automatisierung
- Die automatisierte Erstellung von Fonds-Factsheets — den periodischen ein- bis zweiseitigen Zusammenfassungen von Performance, Holdings und Kerndaten eines Fonds — aus einem stabilen Template und aktualisierten Daten, anstelle eines manuellen, mehrtägigen Produktionszyklus.
- Anlagestiftung
- Ein Schweizer Anlagevehikel der beruflichen Vorsorge, das Vermögen von Pensionskassen über Anlagegruppen bündelt. Anlagestiftungen führen regelmässige Reporting-Zyklen über viele Anlagegruppen und werden entsprechend beaufsichtigt.
- Fondsleitung
- Eine FINMA-lizenzierte Gesellschaft, die Schweizer kollektive Kapitalanlagen verwaltet — verantwortlich für Fondsbuchhaltung, Bewertung und Investoren-Reporting.
- Vermögensverwalter
- Ein Unternehmen, das Portfolios im Auftrag von Kunden verwaltet. In der Schweiz unterstehen Vermögensverwalter der FINMA-Aufsicht und tragen Reporting- und Offenlegungspflichten.
- Eigenes vs. ausgelagertes Reporting
- Eigenes Reporting lebt in der eigenen Umgebung des Instituts, auf Tools, die es lizenziert, und lässt sich ohne Anbieter betreiben und ändern. Ausgelagertes Reporting ist eine Drittplattform, die die Reports gegen eine laufende Gebühr erstellt und die Kontrolle über Daten und Format behält.
- Datenhaltung in der Schweiz
- Daten physisch und rechtlich innerhalb der Schweiz zu halten. Für regulierte Institute schränkt dies ein, wo KI- und Reporting-Systeme Daten verarbeiten und speichern dürfen.
- Performance-Reporting
- Die Berechnung und Darstellung der Renditen eines Fonds über definierte Zeiträume, inklusive Benchmarks und Attribution, für Investoren und Regulatoren.
- Net-Asset-Value- (NAV-) Reporting
- Das Reporting des Nettoinventarwerts eines Fonds — des Werts seiner Aktiven abzüglich Verbindlichkeiten, je Anteil —, der Factsheets, Performance-Zahlen und Investorenauszügen zugrunde liegt.
- ESG-Reporting
- Die Aggregation und Offenlegung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kennzahlen für einen Fonds oder ein Portfolio, zunehmend zusätzlich zum Finanzreporting verlangt.
- KI-Audit
- Eine strukturierte Analyse der Workflows eines Instituts, die identifiziert, wo sich KI und Automatisierung lohnen, geliefert als priorisierte Roadmap, die in produktiven Systemen endet.
- Reporting-Pipeline
- Die durchgängige Kette von den Quelldaten bis zum fertigen Report — Integration, Berechnung, Template und geplanter Output — einmal gebaut und automatisch betrieben.